Seguro de auto AXA: todo lo que necesitas saber

Seguro de auto AXA: todo lo que necesitas saber

“El mejor seguro es el que nunca usas”. Esta máxima es común escucharla, y es muy cierta…pero en ARCA creemos que cuando tienes que utilizar tu seguro de auto, es mejor que sea el mejor para tu vehículo.

Así que si estás pensando en contratar un seguro de auto o ya tienes un seguro de auto con AXA, esto va a interesarte.

Esta guía de ARCA te va a ayudar a identificar todo lo relevante con respecto al seguro de auto de AXA para que puedas obtener la mejor cobertura para tu vehículo. Si estás a punto de tomar una decisión, también te ayudará a conocer en detalle las coberturas, nivel de servicio y ventajas de AXA vs otras opciones del mercado.

1. El seguro de auto de AXA 

1.1 Tipos de vehículos que cubre el seguro de auto de AXA en México

AXA es una empresa multirramo (es decir, que ofrece varios productos de seguros). Entre los productos que ofrece está el seguro de automóviles, el cual incluye las coberturas más frecuentes del seguro de auto en México.

Los tipos de vehículos que asegura AXA son:

  • Automóvil
  • Autobús
  • Camión (chasis cabina): transporte de mercancías (no humanos) con capacidad de carga hasta 20 toneladas
  • Tándem: (2 ejes traseros) capacidad de carga entre 10 y 15 toneladas.
  • Thorton: (2 ejes traseros) capacidad de carga entre 16 y 20 toneladas.
  • Camión: Vehículo de más de 3 toneladas y media de peso, de uso y servicio particular o público. Incluye camiones de volteo, camiones de carga, autobuses y tractocamiones.
  • Motocicleta
  • Pickup

1.2 Usos vehiculares que cubre el seguro de auto de AXA

Los usos que se le puede dar a un vehículo que esté cubierto por un seguro de auto de AXA son:

  • Particular: Se considera como Automóvil de Uso Particular a los Automóviles motorizados de cuatro ruedas en dos ejes, de hasta un máximo de 3 toneladas y media de peso, de uso y servicio particular.
  • Público: Automóviles motorizados de cuatro ruedas en dos ejes, de hasta un máximo de 3 toneladas y media de peso, de uso y servicio público y/o de alquiler.

1.3 Paquetes y Coberturas del seguro de auto de AXA

La póliza del seguros de auto de AXA ofrece como sus paquetes pre-definidos los siguientes:

  • Amplia
  • Limitada
  • Responsabilidad Civil

Estos paquetes incluyen las siguientes coberturas:

Calificación del seguro obligatorio de AXA

8.9 (Lugar 4 de 23)

El Buró de Entidades Financieras de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) es un organismo que califica el desempeño de las compañías aseguradoras en México a través de un reporte que mide el número de reclamaciones y controversias establecidas en su contra por parte de los usuarios que se han sentido inconformes con el servicio.

En esta calificación se incluyen también las sanciones que se le han impuesto y el seguimiento que han realizado a estas observaciones para evitar que se puedan repetir.

Para AXA, en el caso del Seguro Básico Estandarizado de Automóvil, (la cobertura mínima que estás obligado a contratar al circular con un auto en México), AXA obtuvo en 2014 (último análisis disponible) una calificación de 8.9 de 10 puntos posibles. Esto coloca a AXA en la posición 4 de 23 aseguradoras participantes en el estudio.

1.4 Deducibles y sumas aseguradas del producto de automóviles de AXA

 Aquí puedes observar las coberturas más importantes que integran una póliza de seguros, así como sus sumas aseguradas y deducibles:

1.5 Condiciones generales del seguro de autos de AXA

Si tienes dudas sobre el detalle de las coberturas de esta póliza, puedes consultar las condiciones generales del seguro de auto de AXA.

También te puede interesar: Guía de accidentes automovilísticos: cómo reaccionar en caso de accidente.

1.6 ¿Cuánto cuesta el seguro de auto de AXA para los 10 modelos de auto más vendidos en México?

En cuanto al costo del seguro de auto de AXA, en ARCA te podemos ayudar a comparar tu seguro de auto con un sencillo comparativo, que desglosa el valor de los paquetes más importantes que ofrece AXA vs otras compañías en México.

Para ello, nos remitimos a la lista de los 10 modelos más vendidos en México. Cotizamos el seguro de auto de los 10 vehículos en forma de pago anual, con el código postal 06600 (Colonia Juárez en la Ciudad de México) y siempre para modelos 2018.

1.7 Teléfono de atención de siniestros de AXA

En caso que requieras apoyo por siniestro o robo, el teléfono de atención para el seguro de auto de AXA es el 01 800 900 1292.

En la aplicación My AXA también puedes reportar el siniestro desde tu celular y ver el tiempo de llegada del ajustador.

1.8 Otros seguros y coberturas de AXA

AXA es una de las compañías de seguros más grandes del mundo, por ello su cartera de productos es muy diversa y en ella, ofrece productos como:

  • Planes de protección en caso de fallecimiento o invalidez.
  • Ahorro para alcanzar tus objetivos o asegurar la educación de tus hijos
  • Seguros que brindan atención médica y hospitalaria.
  • Servicios de protección para hogares, empresas e infraestructura.

Además, su seguro de autos tiene coberturas especiales como son:

  • Accidentes automovilísticos del conductor
  • Extensión de responsabilidad civil
  • Robo parcial de autopartes
  • Eliminación de deducible y devolución de prima neta
  • Auto consentido (préstamo de auto, en caso que el vehículo asegurado sea robado o esté en reparación por la cobertura de daños materiales)

En total, AXA tiene inscritos en el Registro de Contratos de Adhesión de Seguros (RECAS) de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), que contiene los 19 productos:

  • Auto turista
  • Flotillas y colectividades autos
  • Flotillas y colectividades camiones
  • Autos y pickups individual
  • Camiones y equipo pesado individual
  • Seguro obligatorio de responsabilidad civil vehicular:
    • Estatal autos
    • Federal autos
    • Federal camiones
  • Seguro básico estandarizado de automóviles
  • Autos empleados HSBC
  • Camiones empleados HSBC
  • Tradicional autos y motos individual.
  • Automóviles, pickups y motocicletas flotillas
  • Camiones, flotillas y colectividades
  • Autocompara AXA autos
  • Autocompara AXA pickups
  • Responsabilidad civil obligatorio AXA autos
  • Responsabilidad civil obligatorio AXA pickups
  • Automóviles y pickups flotillas

2. Información general de Seguros AXA

2.1 Historia y datos generales

El origen de AXA se remonta a 1817, tras la fusión de varias compañías que aseguraban riesgos agrícolas en Normandía, Francia. El futuro grupo AXA se cimienta tras la fusión de tres empresas independientes con actividades diferentes (incendio, vida y accidente) en el grupo “Ancienne Mutuelle”, a principios del siglo pasado. Hoy es reconocida como una empresa líder y global en el mercado asegurador de acuerdo con el ranking de Interbrand 2017. Además, cuenta con el distintivo de “Empresa Socialmente Responsable” (ESR) en México.

En el mundo, su cartera es de más de 166 mil colaboradores y socios comerciales, que atienden a más de 103 millones de clientes.

Cifras generales

En México, la marca AXA tiene presencia desde hace 9 años. Cuenta con más de 5 millones de clientes, 3 mil 999 colaboradores y más de 8 mil agentes de seguros en las 53 oficinas de servicio que tiene en todo el país.

2.2 Información financiera de AXA Seguros

La información financiera más relevante de AXA Seguros en México es la siguiente:

Volumen de primas (todos los ramos)

En cuanto a volumen de ventas, AXA facturó un total de 34 mil millones 428 mil 149 pesos durante el último trimestre del 2017. De ellos, 8 mil millones 581 mil 027 pesos correspondieron a seguros de autos, según el reporte publicado por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF).

Ranking en el sector asegurador mexicano

En México, AXA es una de las compañías más grandes del sector. El volumen de negocio que gestiona la convierte en el tercer lugar nacional, con un 7.19% de de cuota de mercado. En el ramo de automóviles, es la cuarta aseguradora más grande (con el 8.36% de penetración de mercado).

En cuanto a sus finanzas, AXA es una compañía estable. Al cierre del 2017 reportó a la CNSF una utilidad neta de 1,276 millones de pesos. Su ratio técnico combinado fue del 101% en el ramo de automóviles.

Siniestralidad de AXA

AXA reportó en el último trimestre del 2017 siniestros por 24 mil millones 357 mil 754 pesos con un índice de siniestralidad (la relación entre las primas vendidas y los siniestros pagados) del 70.75%. Para el ramo de automóviles, la siniestralidad en el mismo periodo fue del 72.66%. 

Calificaciones financieras de AXA

Seguros AXA cuenta con una certificación de fortaleza financiera en México, otorgada por la casa Standard & Poor’s de “mx AAA”, para la categoría de “Estable”.

2.3 Calidad en la atención y nivel de servicio de los productos AXA

El Índice de Desempeño de Atención a Usuarios es una calificación que otorga la Condusef para evaluar el nivel de calidad de servicio y/o el grado de satisfacción de los clientes con la aseguradora.

En dicha lista, AXA logró para el 2017 una nota de 7.88 puntos de 10 posibles. Con esto se sitúa en el lugar 25 de 80 aseguradoras analizadas.

Esto porque la Condusef recibió también en 2017, un total de 2 mil 943 quejas por parte de los titulares de un seguro de auto con AXA.

Entre los motivos de estas reclamaciones, la Condusef establece:

  • Negativa en el pago de indemnización
  • Inconformidad con el tiempo para la reparación del bien afectado
  • Inconformidad con el tiempo para el pago de la indemnización.

Reclamaciones por siniestros atendidos

El volumen de incidencia en el que un siniestro atendido por AXA pueda terminar en una queja ante Condusef, es decir, el ratio de reclamaciones, se calcula dividiendo estas 2 mil 943 reclamaciones entre el total de siniestros que tuvieron en el año (333 mil 498) y fue de 0.008.

Esto sitúa a AXA en la posición 4 de 80 aseguradoras analizadas, en cuanto al número de reclamaciones que recibe por siniestro en la Condusef.

Sanciones de la Condusef

De estos estos siniestros que fueron revisados por la Condusef, la dependencia sancionó en ocho casos a AXA, por un monto de 244 mil 827 pesos. Los motivos de dichas medidas no fueron revelados.

Valoración promedio de ajustadores

En cuanto a la calidad en el servicio que prestaron los ajustadores de AXA a sus clientes, el Índice de Desempeño de Atención a Usuarios arrojó una calificación de 4.6 de un máximo de 10 puntos posibles, por lo que la compañía francesa se colocó en el puesto número 8 de 25 aseguradoras evaluadas.

2.4 Valores agregados de la póliza de AXA

Siguiendo con los beneficios que ofrece la aseguradora para sus clientes, encontramos dos fundamentales:

Servicios gratuitos incluidos en el seguro de auto de AXA:

  • Auto con chofer:  un auto con chofer te lleva a tu casa, en caso de siniestro.
  • Pago al momento de tener un accidente para simplificar los procesos y agilizar la reparación.
  • Pago en 72 horas por pérdida total, una vez que la aseguradora reciba toda la documentación requerida.
  • Garantía en hojalatería y pintura en talleres certificados. La garantía cubre 6 meses ó 5 mil kilómetros.
  • Asistencia vial Km 0 que incluye:
    • Envío y pago de mecánico por falta de gasolina, acumulador descargado o ponchadura de llantas (dos eventos al año)
    • Envío de grúa
    • Referencia de talleres mecánicos
    • Asistencia para la denuncia de robo total del vehículo
    • Traslado médico
    • Referencia médica
    • Coordinación y asesoría para trámites funerarios
    • Asistencia de cerrajero
    • Beneficios en viaje (cobertura de asistencia fuera del radio de circulación habitual del conductor), entre los cuales se encuentran:
      • Gastos de hotel por avería,
      • Auto rentado/taxi,
      • Boleto redondo para un familiar,
      • Traslado en caso de fallecimiento/entierro local,
      • Transferencia de fondos para gastos médicos
      • Localización de reenvío de equipaje y efectos personales,
      • Asistencia en pérdida de documentos, localización telefónica y transmisión de mensajes…
  • Además, incluye la custodia del vehículo en caso de avería o recuperación de robo
  • Por último, los clientes tienen acceso a la red propia de talleres de la aseguradora. Esto es, acceso a los más de 800 centros de reparación a nivel nacional entre agencias y talleres.

Aplicación móvil “My AXA”:

Disponible en iOS y Android, la aplicación permite:

  • Consultar el resumen y detalle de tus diferentes póliza (auto, hogar, gastos médicos y vida)
  • Obtener el PDF de tu póliza
  • Obtener la tarjeta digital de póliza
  • Pago en línea
  • Facturación
  • Reportar un siniestro en tan sólo un minuto
  • Dar seguimiento a la reparación de tu vehículo
  • Acceso al widget de emergencia de la aseguradora
  • Conexión directo al servicio “Tu médico 24 horas”
  • Consultar la red de proveedores de la aseguradora
  • Datos de tu agente de seguros
  • Números de emergencia
  • Acceso a otras aplicaciones y productos de la aseguradora
  • Atención a través de un chat con ejecutivos especializados
  • Reportar insatisfacción de servicio
  • Rastrear al ajustador en caso de un accidente

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